Nadzorni sklad zagotavlja pravno sredstvo za prenos denarja ali premoženja upravičencem. Upravitelj skrbniškega sklada, ki se imenuje fiduciar, razporeja sredstva v skladu s pogoji zaupanja. Družinski skrbniški sklad ponuja davčne prednosti in ščiti upravičence pred zlorabo sredstev zaradi nezrelosti ali slabih veščin pri upravljanju denarja. Življenjski skrbniški sklad vam v vaši življenjski dobi prinaša koristi za vaše ali vaše imenovane upravičence, medtem ko se v času smrti aktivira opozorilni trud.
Korak 1
Odločite se, ali potrebujete družinski skrbniški sklad. Pogosti razlogi so želja po zaščiti družinskih članov, ki s starostjo, osebnimi navadami ali sposobnostmi ne morejo učinkovito upravljati z denarjem. Zmanjševanje davkov na nepremičnine, davke na darila ali pospešitev postopka razdeljevanja sredstev zagotavljajo druge razloge za ustanovitev družinskega skrbniškega sklada.
2. korak
Naredite seznam sredstev, ki jih želite vključiti v družinski skrbniški sklad. Ne pozabite, da morate prenesti ali spremeniti naslovna sredstva, kot je lastnina, do zaupanja prek ustreznih pravnih postopkov. Če ustvarite življenjsko zaupanje, lahko občasno dodate sredstva na podlagi pridobitev.
3. korak
Odločite se, ali želite, da vaš družinski skrbniški sklad lahko prekliče ali nepreklicno. Živahen skrbniški sklad lahko ostane revociran. To pomeni, da lahko spremenite pogoje zaupanja ali distribucijo. Večina živih truda postane nepreklicna v času vaše smrti.
4. korak
Odločite se, kako želite distribuirati sredstva, vključno z možnostmi, kot so samo razdeljevanje zaslužka ali razdeljevanje določenega zneska mesečno ali letno. Določite lahko tudi omejitve, kako lahko porabite distribucijo, na primer z uporabo sredstev samo za podporo izobraževanja.
5. korak
Naredite seznam morebitnih skrbnikov. Izberi nekoga, čigar sposobnosti in integriteto za upravljanje denarja zaupate v celoti. Za skrbniški družinski skrbniški sklad, boste morda želeli izbrati banko ali finančno institucijo, ki ostane objektivna pri distribuciji in obravnava zahteve za vložitev davka. Letna pristojbina za skrbniške storitve je običajno okrog 1 odstotka na 1,25 odstotka premoženja v skrbništvu, po besedah Joseph Lipscomb, pooblaščenca za zaupanje v finančni skupini Navy Federal Virginia Virginia.
6. korak
Obrnite se na predlaganega skrbnika, da pridobite njihovo dovoljenje in sprejmete vlogo pri upravljanju zaupanja. Ustvarite osnutek pogojev vašega družinskega skrbniškega sklada. Oglejte si vire za primere in zahteve za vaše stanje. Ko ustvarite osnutek, delajte s svojim odvetnikom, da dokončate dokument družinskega skrbniškega sklada.
Korak 7
Kopirajte svoje dokumente o družinskem skrbniškem skladu za skrbnika, vi in vaš odvetnik. Vprašajte svojega odvetnika, če vaša država zahteva vložitev zaupnih dokumentov in izpolnjevanje teh zahtev.
Stvari, ki jih potrebujete
- Seznam skrbniških sredstev
- Papir
- Svinčnik
- Naslov nepremičnine v zaupanju
- Ime skrbnika
- Odvetnik
