Ali nameravate poiskati obstoječe police življenjskega zavarovanja za ljubljenega osebo, ki je sprejela ali poiskala politiko, ki ste jo sprejeli, se lahko zdi nepremostljiv, če ne veste, kje začeti. Storitve lokacijskih storitev, ki temeljijo na cenah, morda lahko pomagajo, vendar pa lahko prihranite to možnost kot zadnjo možnost tudi vam prihranijo denar. Če želite poiskati obstoječe življenjske zavarovalne police, boste morali biti vestni in zavedati, da bi to lahko trajalo nekaj časa in veliko truda za dosego.
Izvedite notranjo preiskavo
Korak 1
Zberi osebne in finančne dokumente. Postavke, ki jih je treba iskati, vključujejo čekovne knjige, izjave o bančnih in kreditnih karticah, potrdila o izplačanih plačnih listih, davčne napovedi, ki trajajo najmanj dve leti, papirne in elektronske adresarje ter dokumente ali poslovne kartice, shranjene v omarici za datoteke ali predalu. Ne prezrite domov in zavarovancev za avtomobilsko zavarovanje, saj ti lahko vsebujejo pakete za zavarovanje ali agent se lahko spomni, da se zavarovalec sklicuje na zastopnika življenjskega zavarovanja. Poleg tega poiščite korespondenco z družinskim odvetnikom.
2. korak
Preglejte elemente, ki ste jih zbrali za dokazilo o korespondenci ali plačilu zavarovalnici. Ločite in listajte elemente, ki vas morda vodijo k obstoječemu življenjskemu zavarovanju. Poglejte posebej za imena zavarovalnih agencij, bankovcev ali bankovcev, ki opredeljujejo plačilo kot zavarovalno premijo, brošure in vizitke. O davčnih napovedih poiščite obrestne prihodke od zavarovalnice.
3. korak
O vsakem podjetju, odvetniku in bivšem delodajalcu na svoj seznam se obrnite po telefonu ali po pošti. Bodite pripravljeni zagotoviti polno ime, datum rojstva in številko socialnega zavarovanja osebe. Če obstaja obstoječa politika življenjskega zavarovanja, boste prejeli nadaljnja navodila o tem, kako vložiti ugodnosti.
Izvedite zunanjo preiskavo
Korak 1
Obrnite se na pokojnino, da vidite, ali so imeli sef.
2. korak
Preverite z delnico neupravičeno premoženje za državo ali države, za katere menite, da je oseba kupila življenjsko zavarovanje. Večina držav zagotavlja spletni dostop za iskanje nepodeljene zbirke podatkov o lastnostih in navodila za obnovitev lastnine, ki jo najdete.
3. korak
Pridobite seznam zavarovalnih družb iz vašega državnega zavarovalnega oddelka za državo ali države, za katere menite, da je oseba kupila življenjsko zavarovanje. Omejite seznam glede na območje in se obrnite na vsako agencijo, da najdete obstoječe življenjske zavarovalne police.
4. korak
Obrnite se na storitev za določanje pravilnika, če napake pri iskanju obstoječe politike življenjskega zavarovanja ne uspejo in še vedno verjamete, da obstaja.
Stvari, ki jih potrebujete
- Osebni podatki zavarovanca
- Mrliški list
- Pooblastilo
Nasveti
- Med izvajanjem notranje preiskave se prepričajte, da vključite manj očitna mesta, kot sta klet in podstrešje pri vašem iskanju. Zavarovalni agenti imajo običajno identifikacijo poverilnic, kot so CLU, CPCU, ChFC ali LUTCF. Poiščite te poverilnice pri preverjanju korespondence, ki morda ne bodo na dopisu podjetja. Organizirajte iskanje in kopirajte vse dokumente, kot so črke, ki jih pošljete po pošti.
Opozorila
- Nekateri zunanji preiskovalni postopki, kot je preverjanje bančnega sefa, zahtevajo, da imate pooblastilo ali pooblaščenec nepremičnine.
