Življenjski slog

Kako je raziskana goljufija s kreditnimi karticami?

Pin
+1
Send
Share
Send

Prvi raziskovalec

Prvi raziskovalec goljufij s kreditnimi karticami si ti. Reden pogost nadzor nad vašimi računi lahko opozori na dejavnost, ki je ne prepoznate, preden postane očitno upnikom in prodajalcem. Kot lastno slepo lahko naredite prvo dejanje, s katerim začnete slediti goljufu in ustavite prihodnjo zlorabo vaše identitete tako, da pokličete 24-urno telefonsko številko vaše kreditne kartice. To tudi omejuje vašo odgovornost do 50 USD po tej točki, vendar je hitrost ključnega pomena. Pogosto so vse goljufive transakcije končane pred krajo identitete, ki je bila odkrita in sporočena.

Poročajte in sodelujte

Težava - blizu blizu in osebno - kot torbica-sneg, pick-pocketing, break-in ali zadržek, lahko pustite z eno prednost: neposrednost. Poročanje policiji lahko takoj povežete s poklicnim raziskovalcem goljufij. Pod zakleto podpišete izjavo o kraji, da takoj prejmete številko zadeve in določite omejitve odgovornosti. Banke in podjetja s kreditnimi karticami so ustvarile hitro taktiko odrezovanja kreditov, da bi preprečile vse, razen najhitrejših storilcev kaznivih dejanj

Strokovni preiskovalci

Goljufije s kreditnimi karticami so skoraj 20-krat več kot običajne na spletu kot prodajalec opeke in malte. Spletne nakupe, imenovane "kartica ni prisotna" (CNP), uporabite vneseno številko kartice brez fizične prikaza kartice ali ID-ja. Večina transakcij na spletu (in v trgovini) takoj dostopa do podatkovne baze po vsem svetu, da bi odkrila nestandardne načine nakupa. Če je nakup veliko večji ali zelo drugačen od običajnih transakcij, je blokiran in vas obvesti.

Sledenje

Profesionalni preiskovalci kreditne goljufije so posebej usposobljeni za elektronsko sledenje elektronskih transakcijskih poti prek finančnih posrednikov in nazaj do prodajalcev. So strokovnjaki za prefinjene vede, kot so forenzična računovodstva, informacijske tehnologije in sistemi finančne varnosti.

Nevarnost: Očistite zapis

Preiskovalci včasih odkrijejo, da je žrtev ukraden zapis kreditne kartice čisto - brez nepooblaščenih transakcij. Lahko pa so bili izdani novi krediti z uporabo stare kartice samo za ID, ne pa nakupov. To omogoča nove CNP transakcije v imenu žrtve brez aktiviranja opozoril ali ustavitev plačil na staro številko. Policija, banke in preiskovalci kreditnih kartic lahko te sekundarne prevare ustavijo s svojimi prefinjenimi metodami sledenja.

Vladni preiskovalci

Tajna služba ZDA in Zvezna komisija za trgovino (FTC) nadzirata in zagotavljata pravno podporo za preiskave monetarnih in osebnih goljufij. Toda pogosto prepuščajo zadeve - vendar varnostne ukrepe - državne in lokalne oblasti, odvisno od velikosti in obsega kaznivega dejanja. Na primer, FTC običajno preiskuje samo primere, ki presegajo 2.000 $. Standardne operacije vključujejo sprejemanje kazenskih pritožb, povezovanje žrtev z ustreznimi agencijami za varstvo potrošnikov in povezovanje s potrebnimi uradi kazenskega pregona.
Osebni nadzor nad računom in preiskava goljufij so močna orodja, vendar mnogi goljufi ostanejo pred izvršitelji: izgube še vedno znašajo skoraj 50 milijard dolarjev na leto.

Pin
+1
Send
Share
Send